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So arbeite ich

So läuft die PKV-Beratung ab

Kurz gesagt

Sie wählen den Einstieg: zuerst Ihren persönlichen Vergleich oder ein kurzes Erstgespräch. Danach bereiten wir Ihre Gesundheitsangaben vor, vergleichen die passenden Tarife und stellen den Antrag gemeinsam. Auch nach dem Abschluss bleibe ich Ihr Ansprechpartner. Die Beratung ist für Sie kostenlos.

Ablauf

In sechs Schritten vom ersten Kontakt bis zur Betreuung

  1. 01

    Erster Kontakt

    Erstgespräch ca. 5 Min.

    Sie fordern zuerst Ihren persönlichen Vergleich an, oder wir führen ein kurzes Erstgespräch am Telefon. Darin kläre ich die Eckdaten Ihrer Situation.

  2. 02

    Gesundheitsangaben vorbereiten

    Ihre Gesundheitsangaben tragen Sie in Ruhe in meinen digitalen Fragebogen ein. Bei Vorerkrankungen frage ich anonym bei mehreren Gesellschaften an, bevor ein Antrag gestellt wird. Eine erste Einschätzung gibt Ihnen der Versicherbarkeits-Check.

  3. 03

    Tarif- und Leistungsvergleich

    ca. 30 Min.

    Per Video oder Telefon gehen wir die passenden Tarife im Detail durch: Leistungen, Beitrag und Beitragsstabilität im Alter.

  4. 04

    Finalisierung

    15 bis 30 Min.

    Wir gehen den Antrag gemeinsam durch, klären offene Fragen, und Sie unterschreiben digital.

  5. 05

    Annahme und Kündigung

    Nach der Annahme prüfe ich Ihre Police auf Übereinstimmung mit dem Antrag. Die Kündigung Ihrer bisherigen Versicherung stimmen wir so ab, dass Ihr Schutz nahtlos übergeht.

  6. 06

    Betreuung danach

    Ich bleibe Ihr Ansprechpartner: bei Fragen und Änderungen im Servicetermin, mit dem jährlichen PKV-Check und mit Unterstützung im Leistungsfall.

Vorbereitung

Was Sie vorab bereitlegen können

Mit diesen Punkten kann ich Ihre Situation schnell und vollständig einordnen. Legen Sie bereit, was Sie zur Hand haben.

Zur Person und zum Status

  • Aktuelle Krankenkasse bzw. bisheriger Vertrag und Beitrag
  • Angestellte: Jahresbruttogehalt (für die Prüfung der Versicherungspflichtgrenze)
  • Selbstständige: ungefähres Einkommen
  • Beamte und Anwärter: Beihilfe-Bemessungssatz, Dienstherr, Datum der Verbeamtung (wichtig für die Öffnungsaktion)
  • Gewünschter Versicherungsbeginn
  • Mitzuversichernde Personen (Partner, Kinder) mit Geburtsdatum

Zur Gesundheit

  • Größe und Gewicht
  • Arztbesuche, Diagnosen und Behandlungen der letzten Jahre, stationäre Aufenthalte, Psychotherapie, regelmäßige Medikamente
  • Zähne: fehlende Zähne, Zahnersatz, geplante Behandlungen
  • Brille oder Kontaktlinsen: Dioptrien

Zu Ihren Wünschen

  • Welche Leistungen Ihnen wichtig sind (zum Beispiel Einbettzimmer, Zahn, Krankentagegeld)
  • Ob ein Selbstbehalt für Sie in Frage kommt

Es muss nicht alles vollständig sein, fehlende Punkte klären wir im Gespräch.

Nächster Schritt

Zuerst Ihr persönlicher Vergleich

Fordern Sie zuerst Ihren persönlichen PKV-Vergleich an. Wenn Sie anschließend Fragen haben, besprechen wir die Ergebnisse gemeinsam.

Beratung per Video oder Telefon, deutschlandweit. In der Region Amberg auf Wunsch auch persönlich.

FAQ

Häufig gestellte Fragen

Antworten zum Ablauf meiner PKV-Beratung

Für Sie nichts. Meine Beratung ist kostenlos und unverbindlich.

Nein. Die Checkliste hilft Ihnen bei der Vorbereitung. Was fehlt, klären wir im Gespräch.

Per Video oder Telefon, deutschlandweit. In der Region Amberg auf Wunsch auch persönlich.

Der Versicherer prüft Ihren Antrag. Nach der Annahme prüfe ich Ihre Police, und wir stimmen die Kündigung Ihrer bisherigen Versicherung ab. Danach bleibe ich Ihr Ansprechpartner.

Wissen

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